Política AML

Las medidas eficaces de Diligencia Debida con respecto al Cliente (“DDC”) son esenciales para la gestión del riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. DDC significa identificar al cliente y verificar su verdadera identidad sobre la base de documentos, datos o información, tanto en el momento de iniciar una relación comercial con el cliente como de forma continuada. Los procedimientos de identificación y verificación del cliente requieren, en primer lugar, la recopilación de datos y, en segundo lugar, intentos de verificar esos datos.

Durante el proceso de registro en BlumBergTrade, los clientes individuales proporcionan a la Empresa la siguiente información de identificación:

• Nombre completo del cliente;
• Fecha de nacimiento del cliente;
• País de residencia/localización del cliente;
• Número de teléfono móvil y correo electrónico.

Durante el proceso de registro en BlumBergTrade, un cliente corporativo proporciona la siguiente información de identificación a la empresa:

• Nombre completo de la empresa;
• Número de registro y fecha;
• País de registro/incorporación;
• Domicilio social;
• Número de teléfono móvil y correo electrónico.

Tras recibir la información de identificación, el personal de la Empresa debe verificar esta información solicitando los documentos apropiados.

Los documentos apropiados para verificar la identidad del cliente incluyen, entre otros, los siguientes:

Para un cliente individual Una copia escaneada de alta resolución o una foto de las páginas del pasaporte o de cualquier otro documento nacional de identidad, en la que se indiquen los apellidos y nombre(s), la fecha y el lugar de nacimiento, el número de pasaporte, las fechas de expedición y caducidad, el país de expedición y la firma del Cliente;

Para un cliente corporativo: una copia en alta resolución de los documentos que demuestren la existencia de la entidad, como un Certificado de Constitución y, si procede, un Certificado de Cambio de Nombre, un Certificado de Vigencia, los Estatutos, una licencia comercial expedida por el gobierno (si procede), etc.

Para verificar el comprobante de domicilio del cliente, la Empresa exige que se proporcione uno de los siguientes, con el mismo nombre correcto del cliente:

Una copia en alta resolución de una factura de servicios públicos (teléfono fijo, agua, electricidad) emitida en los últimos 3 meses;

Una copia de una factura de impuestos o tasas de una autoridad local;

Una copia de un extracto bancario (de una cuenta corriente, una cuenta de depósito o una cuenta de tarjeta de crédito);

Una copia de una carta de referencia bancaria.

Al realizar un ingreso o una retirada de fondos mediante tarjeta de crédito/débito, el cliente debe presentar una copia escaneada o una foto de la tarjeta de crédito/débito (anverso y reverso). El anverso de la tarjeta de crédito/débito debe mostrar el nombre completo del titular, la fecha de caducidad y los seis primeros y los cuatro últimos dígitos del número de la tarjeta (el resto de los dígitos pueden estar cubiertos). La copia o escaneado del reverso de la tarjeta de crédito/débito debe mostrar la firma del titular, pero el código CVC2/CVV2 debe estar enmascarado.

Si un cliente existente se niega a proporcionar la información descrita anteriormente o si un cliente ha proporcionado intencionadamente información engañosa, la Empresa, tras considerar los riesgos implicados, considerará la posibilidad de cerrar cualquier cuenta de un cliente existente.

Las medidas requieren una mayor investigación e identificación de los clientes que puedan suponer un riesgo potencialmente alto de blanqueo de capitales/financiación del terrorismo. Si la Empresa ha evaluado que la relación comercial con un cliente plantea un riesgo elevado, aplicará las siguientes medidas adicionales:

Será necesario obtener la información relativa al origen de los fondos o al patrimonio del cliente (esto se hará por correo electrónico o por teléfono);

Buscar más información del cliente o de la propia investigación de la Empresa y de fuentes de terceros para aclarar o actualizar la información del cliente, obtener más información o información adicional, aclarar la naturaleza y el propósito de las transacciones del cliente con la Empresa.

Al obtener información para verificar las declaraciones del cliente sobre el origen de los fondos o el patrimonio, el personal de la empresa suele solicitar y examinar los datos sobre la situación laboral o la actividad profesional de la persona. El personal de la Empresa pedirá cualquier dato o prueba adicional de ese empleo/ocupación que se considere necesario en la situación, en particular los documentos confirmatorios apropiados (contratos de trabajo, extractos bancarios, carta del empresario o negocio, etc.).

La Empresa llevará a cabo una diligencia debida y una supervisión de cuentas continuas para todas las relaciones comerciales con los clientes. En particular, implica revisar y actualizar periódicamente la visión de la Empresa sobre lo que hacen sus clientes, el nivel de riesgo que plantean y si algo es incoherente con la información o las creencias que se tenían anteriormente sobre el cliente. También puede incluir cualquier cosa que parezca un cambio material en la naturaleza o el propósito de la relación comercial del cliente con la Empresa.