Politica KYC
Politica KYC
Un programma di conformità antiriciclaggio efficace deve includere procedure di “conoscenza del cliente”. È necessario fornire informazioni per conoscere la vera identità del cliente, la natura della sua attività e lo scopo delle sue transazioni.
In qualità di broker, BlumBergTrade sarà responsabile di:
- Fornire l’applicazione dell’account
- Esecuzione delle procedure AML e KYC
- Compensazione e monitoraggio di tutte le operazioni
- Essere il custode dei conti, dei fondi e dei documenti.
Ogni richiedente di un conto di trading deve prima essere approvato e accettato dal broker prima di finanziare il conto di trading e fare trading.
Identità
Per ogni nuovo cliente, che è un individuo, raccoglieremo:
- Il nome del cliente
- Data di nascita
- Indirizzo di residenza o di lavoro
- Prova di indirizzo, come ad esempio una bolletta, ecc.
- Numero di carta d’identità governativa non scaduta che indichi la nazionalità o la residenza e fototessera.
Per ogni nuovo cliente che è un’entità, raccoglieremo:
- Il nome dell’azienda del cliente
- Sede principale dell’attività
- Prova dell’indirizzo di lavoro, come ad esempio una bolletta, ecc.
- Numero di identificazione o codice fiscale rilasciato dal governo
- Altra documentazione rilasciata dal governo che certifichi l’esistenza dell’attività o dell’impresa, come ad esempio un atto costitutivo certificato, una licenza commerciale rilasciata dal governo, un accordo di partnership o un atto fiduciario.
Non accetteremo un conto senza le informazioni di identificazione richieste. Se l’entità è un trust o un’entità simile, per il titolare del conto saranno necessarie le informazioni di identificazione personale descritte nel paragrafo precedente.
Nel caso in cui un cliente non presenti un documento d’identità valido, o l’azienda non abbia familiarità con i documenti forniti dal cliente, o il cliente apra il conto senza presentarsi di persona, o qualsiasi altra circostanza che aumenti il rischio di non essere in grado di verificare la vera identità del cliente attraverso i documenti, il conto non verrà aperto.
Elenco delle sanzioni Un
Tutti gli individui e le entità saranno controllati in base agli elenchi di paesi sanzionati pubblicati dalle Nazioni Unite e periodicamente ricontrollati in base agli elenchi aggiornati. Se un cliente proviene da un paese incluso nell’elenco, il suo conto non verrà aperto.
I nomi di tutti i nuovi clienti saranno confrontati con l’elenco fornito dal nostro servizio di screening clienti di terze parti, come COMPLINET. Se il nome di un cliente compare nell’elenco, contatteremo immediatamente le autorità competenti.
Affari
Verificheremo tutte le informazioni fornite in merito all’attività e alla fonte di reddito del cliente. Non apriremo conti di corrispondenza. Non apriamo conti di private banking.
Scopo
Verificheremo tutte le informazioni fornite in merito allo scopo del conto di trading.
Anche se non tutti, alcuni esempi di comportamenti che dovrebbero destare preoccupazione nella fase di apertura del conto sono:
- Un cliente mostra un livello insolito di preoccupazione per la segretezza, in particolare per quanto riguarda la sua identità, il tipo di attività o le fonti dei beni;
- Un cliente aziendale non ha una conoscenza generale del proprio settore.
- Il cliente non si preoccupa dei rischi, delle commissioni o di altri costi associati al trading.
- Un cliente sembra agire come agente di un’altra entità o individuo, ma è evasivo sull’identità dell’altra entità.
- Un cliente proviene da un paese identificato come paradiso del segreto bancario, del riciclaggio di denaro o della produzione di stupefacenti.
Transazioni sospette
Le transazioni sospette sono quelle che non hanno uno scopo commerciale o apparentemente lecito, sono insolite per il cliente o non hanno una spiegazione ragionevole.
Alcuni esempi di “bandiere rosse” sono:
- Un cliente si impegna in attività di bonifico estese, improvvise o inspiegabili (in particolare bonifici che coinvolgono paesi con leggi sul segreto bancario);
- Un cliente effettua un deposito di fondi seguito da una richiesta di trasferimento del denaro (entrata e uscita).
- Senza alcun motivo apparente, un cliente ha più conti a nome singolo o a nome multiplo, con un gran numero di trasferimenti tra conti.
Per tutti i conti, la determinazione del carattere sospetto di una transazione o di una serie di transazioni dipenderà dal cliente e dalla particolare transazione (o transazioni) rispetto alla normale attività commerciale del cliente. Tutti i conti saranno monitorati per individuare eventuali attività sospette ogni 30 giorni.
Non accettiamo fondi di terzi. Inoltre, i bonifici bancari in entrata e in uscita devono essere intestati allo stesso istituto bancario che ha il nome del cliente sul conto.
Programma di identificazione dei clienti
Le società di servizi finanziari devono accertare l’identità dei propri clienti, conoscere la natura dell’attività del cliente e conoscere lo scopo delle transazioni dei clienti.
Le procedure antiriciclaggio della Società prevedono che gli individui e le entità che si rifiutano di fornire informazioni che ne verifichino l’identità non possano aprire conti presso BlumBergTrade.
Tutti i nuovi account saranno soggetti al rigoroso processo di approvazione da parte di “COMPLIANCE”. “COMPLIANCE” si assicurerà che il modulo del nuovo conto sia completo. “COMPLIANCE” esaminerà tutti i nuovi conti ai fini della solvibilità finanziaria e dell’idoneità al trading. Tuttavia, esaminerà anche i conti ai fini dell’antiriciclaggio. “COMPLIANCE” verificherà che le informazioni identificative siano elencate per tutte le persone indicate nel modulo del nuovo conto e che nessuna delle persone indicate nell’elenco del servizio di screening dei clienti di terze parti o in altri elenchi di controllo sia aperta presso la Società.
Lo scopo dichiarato dei clienti nel depositare fondi presso di noi è indicato nel nostro contratto con i clienti, ovvero la speculazione sulle valute estere. Qualsiasi condotta o attività del conto che non sia coerente con la negoziazione di valute estere con l’obiettivo di trarne profitto, deve essere considerata attività sospetta e segnalata immediatamente a “COMPLIANCE” che valuterà la situazione e determinerà se intraprendere ulteriori azioni in linea con le presenti procedure.
Possiamo prendere in considerazione i seguenti fattori, tra gli altri, nel valutare i rischi di violazione delle Politiche Antiriciclaggio posti da particolari clienti o transazioni:
- Se il cliente è un individuo, un intermediario, una società pubblica, privata, nazionale o estera, un’istituzione finanziaria o non finanziaria, una persona o un’entità regolamentata;
- Se il cliente è un cliente esistente da un periodo di tempo significativo;
- Come il cliente è diventato cliente dell’azienda;
- Se l’attività del cliente o il particolare tipo di conto è quello che ha maggiori probabilità di essere coinvolto in attività illecite (ad esempio, attività ad alta intensità di contanti);
- Se il paese di origine del cliente è elencato nella lista dei paesi non cooperativi o sanzionati dell’ONU o se è altrimenti soggetto ad adeguati controlli antiriciclaggio nella sua giurisdizione di origine; e
- Se il cliente risiede, è costituito o opera in una giurisdizione con leggi sul segreto bancario o che è stata altrimenti identificata come un’area meritevole di maggiore controllo.
Se si decide di accettare un conto di un cliente straniero il cui paese di residenza figura nell’elenco dei paesi non cooperativi o nell’elenco dei paesi sanzionati dell’ONU, “COMPLIANCE” effettuerà un ulteriore monitoraggio dell’attività di trading e di cassa del cliente. Egli esaminerà in dettaglio tutte le transazioni e l’attività di cassa esaminando gli estratti conto mensili per assicurarsi che non venga sollevata nessuna delle “bandiere rosse” descritte nelle sezioni Attività di compravendita e Revisione della gestione riportate di seguito.
Fatta salva la valutazione da parte della Società di qualsiasi ulteriore due diligence necessaria per valutare il rischio, le seguenti procedure sono normalmente appropriate per i seguenti tipi di conti:
Enti commerciali
Come parte dei requisiti per l’apertura del conto, la Società otterrà informazioni sufficienti ad accertare l’identità della società o dell’entità commerciale che apre il conto e l’autorità del rappresentante commerciale ad agire per conto della società o dell’entità. Tali informazioni saranno inoltre verificate rispetto agli elenchi e ai database esistenti. Il tipo di documentazione richiesta dalla Società può variare a seconda della natura dell’entità aziendale o commerciale. Gli account che non dispongono di queste informazioni potrebbero non essere autorizzati a continuare a fare affari con la Società. Di seguito sono riportate le informazioni di base richieste:
- Fototessera non scaduta di tutti gli amministratori
- Numero di identificazione del contribuente;
- Articoli di costituzione
- Lo statuto dichiara che possono negoziare strumenti multiclasse e che il funzionario che negozia ha l’autorità di negoziare per conto della società.
- Registrazione aziendale per l’indirizzo attuale