{"id":9832,"date":"2023-11-15T13:39:36","date_gmt":"2023-11-15T13:39:36","guid":{"rendered":"https:\/\/blumbergtrade.com\/politica-antiriciclaggio\/"},"modified":"2024-11-07T15:43:38","modified_gmt":"2024-11-07T15:43:38","slug":"politica-antiriciclaggio","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/blumbergtrade.com\/it\/politica-antiriciclaggio\/","title":{"rendered":"Politica antiriciclaggio"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"9832\" class=\"elementor elementor-9832 elementor-723\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-19475531 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"19475531\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1a887df5 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"1a887df5\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7c9fedd6 elementor-widget elementor-widget-ld_breadcrumb\" data-id=\"7c9fedd6\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"ld_breadcrumb.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"lqd-breadcrumb-wrapper\"><nav role=\"navigation\" aria-label=\"Breadcrumbs\" class=\"breadcrumbs\"><ol class=\"breadcrumb reset-ul inline-nav inline-ul comma-sep-li\"><li class=\"breadcrumb-item active\"><a href=\"https:\/\/blumbergtrade.com\/it\/\" rel=\"home\"><span>Home<\/span><\/a><\/li><\/ol><\/nav><\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2ab8694 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"2ab8694\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-52a7b9ab e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"52a7b9ab\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4b0326f elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4b0326f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Introduzione<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a20cbf7 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"a20cbf7\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>L&#8217;espressione &#8220;riciclaggio di denaro&#8221; comprende tutte le procedure volte a nascondere l&#8217;origine dei proventi di attivit\u00e0 criminali in modo che sembrino provenire da una fonte legittima. BlumBergTrade Limited (&#8220;Societ\u00e0&#8221;) si propone di individuare, gestire e ridurre i rischi associati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. La Societ\u00e0 ha introdotto una politica rigorosa volta all&#8217;individuazione, alla prevenzione o alla riduzione dei rischi in relazione a qualsiasi attivit\u00e0 sospetta svolta dai clienti.  <\/p>\n<p>La Societ\u00e0 \u00e8 tenuta a monitorare costantemente il proprio livello di esposizione al rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo.<\/p>\n<p>La Societ\u00e0 ritiene che se conosce bene il proprio cliente e ne comprende a fondo le istruzioni, sar\u00e0 in grado di valutare meglio i rischi e di individuare le attivit\u00e0 sospette.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8f44d2f elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"8f44d2f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Due Diligence del cliente<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-20e07a0 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"20e07a0\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Misure efficaci di Customer Due Diligence (&#8220;CDD&#8221;) sono essenziali per la gestione del rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. Per CDD si intende l&#8217;identificazione del cliente e la verifica della sua vera identit\u00e0 sulla base di documenti, dati o informazioni, sia al momento dell&#8217;avvio di un rapporto d&#8217;affari con il cliente che su base continuativa. Le procedure di identificazione e verifica del cliente richiedono, in primo luogo, la raccolta di dati e, in secondo luogo, il tentativo di verificare tali dati.  <\/p>\n<p>Durante il processo di registrazione a BlumBergTrade, i singoli clienti forniscono alla Societ\u00e0 le seguenti informazioni di identificazione:<\/p>\n<ul class=\"list list-arrow\">\n<li>Nome completo del cliente;<\/li>\n<li>Data di nascita del cliente;<\/li>\n<li>Paese di residenza\/localit\u00e0 del cliente;<\/li>\n<li>Numero di telefono cellulare ed e-mail.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Durante il processo di registrazione a BlumBergTrade, un cliente aziendale fornisce alla societ\u00e0 le seguenti informazioni di identificazione:<\/p>\n<ul class=\"list\">\n<li>Nome completo dell&#8217;azienda;<\/li>\n<li>Numero e data di registrazione;<\/li>\n<li>Paese di registrazione\/incorporazione;<\/li>\n<li>Indirizzo registrato;<\/li>\n<li>Numero di telefono cellulare ed e-mail.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Dopo aver ricevuto le informazioni di identificazione, il personale della Societ\u00e0 deve verificarle richiedendo i documenti appropriati.<\/p>\n<p>I documenti appropriati per verificare l&#8217;identit\u00e0 del cliente includono, a titolo esemplificativo, i seguenti:<\/p>\n<p>Per un singolo cliente: Una copia scannerizzata ad alta risoluzione o una foto delle pagine di un passaporto o di qualsiasi altro documento d&#8217;identit\u00e0 nazionale, con indicazione del nome e cognome, della data e del luogo di nascita, del numero di passaporto, delle date di emissione e di scadenza, del paese di emissione e della firma del Cliente;<\/p>\n<p>Per i clienti aziendali: una copia ad alta risoluzione dei documenti che dimostrano l&#8217;esistenza dell&#8217;entit\u00e0, come l&#8217;atto costitutivo e, se applicabile, il certificato di cambio di nome, il certificato di buona reputazione, lo statuto, la licenza commerciale rilasciata dal governo (se applicabile), ecc.<\/p>\n<p>Per verificare la prova dell&#8217;indirizzo del cliente, la Societ\u00e0 richiede che venga fornito uno dei seguenti documenti, con lo stesso nome corretto del cliente:<\/p>\n<p>Una copia ad alta risoluzione di una bolletta (telefono fisso, acqua, elettricit\u00e0) emessa negli ultimi 3 mesi;<\/p>\n<p>Una copia di una fattura fiscale o tariffaria di un&#8217;autorit\u00e0 locale;<\/p>\n<p>Una copia dell&#8217;estratto conto (per un conto corrente, un conto deposito o una carta di credito);<\/p>\n<p>Una copia di una lettera di referenze bancarie.<\/p>\n<p>Quando si effettua un deposito o un prelievo di fondi tramite carta di credito\/debito, il cliente \u00e8 tenuto a fornire una copia scannerizzata o una foto della carta di credito\/debito (fronte e retro). Il lato anteriore della carta di credito\/debito deve mostrare il nome completo del titolare, la data di scadenza, le prime sei e le ultime quattro cifre del numero della carta (le altre cifre possono essere coperte). La copia o la scansione del retro della carta di credito\/debito deve mostrare la firma del titolare, ma il codice CVC2\/CVV2 deve essere mascherato.  <\/p>\n<p>Se un cliente esistente si rifiuta di fornire le informazioni sopra descritte o se un cliente ha intenzionalmente fornito informazioni fuorvianti, la Societ\u00e0, dopo aver considerato i rischi connessi, prender\u00e0 in considerazione la chiusura dell&#8217;account di un cliente esistente.<\/p>\n<p>Le misure richiedono ulteriori ricerche e l&#8217;identificazione dei clienti che possono rappresentare un rischio potenzialmente elevato di riciclaggio di denaro\/finanziamento del terrorismo. Se l&#8217;azienda ha valutato che il rapporto commerciale con un cliente presenta un rischio elevato, applicher\u00e0 le seguenti misure aggiuntive: <\/p>\n<p>Sar\u00e0 necessario ottenere le informazioni relative alla fonte dei fondi o al patrimonio del cliente (ci\u00f2 avverr\u00e0 tramite e-mail o telefono);<\/p>\n<p>Cercare ulteriori informazioni dal cliente o dalle ricerche dell&#8217;Azienda e da fonti terze al fine di chiarire o aggiornare le informazioni del cliente, ottenere ulteriori o aggiuntive informazioni, chiarire la natura e lo scopo delle transazioni del cliente con l&#8217;Azienda.<\/p>\n<p>Quando si ottengono informazioni per verificare le dichiarazioni del cliente in merito alla fonte dei fondi o del patrimonio, il personale della Societ\u00e0 chieder\u00e0 e controller\u00e0 spesso i dettagli relativi allo status lavorativo o all&#8217;attivit\u00e0\/occupazione della persona. Il personale della Societ\u00e0 richieder\u00e0 qualsiasi dato o prova aggiuntiva di tale occupazione\/lavoro che possa essere ritenuta necessaria nella situazione, in particolare i documenti di conferma appropriati (contratti di lavoro, estratti conto bancari, lettere del datore di lavoro o dell&#8217;azienda, ecc.) <\/p>\n<p>L&#8217;Azienda condurr\u00e0 una costante due diligence sui clienti e un monitoraggio dei conti per tutti i rapporti commerciali con i clienti. In particolare, si tratta di rivedere e aggiornare regolarmente l&#8217;opinione dell&#8217;Azienda su ci\u00f2 che i clienti stanno facendo, sul livello di rischio che rappresentano e sull&#8217;eventuale incongruenza con le informazioni o le convinzioni precedentemente espresse sul cliente. Pu\u00f2 anche includere tutto ci\u00f2 che sembra essere un cambiamento sostanziale nella natura o nello scopo del rapporto commerciale del cliente con l&#8217;azienda.  <\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b35ecfa elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"b35ecfa\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Politica dei pagamenti<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ba3ab54 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ba3ab54\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La politica dei pagamenti della Societ\u00e0 \u00e8 regolata dalle Operazioni di Non Trading, che costituiscono una parte inalienabile del Contratto con il Cliente e che possono essere consultate alla pagina &#8220;Documenti e Accordi Regolamentari&#8221; situata nella sezione &#8220;Chi Siamo&#8221; del Sito Web della Societ\u00e0.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0015e0f elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"0015e0f\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Personale<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-96d5e18 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"96d5e18\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Responsabile della conformit\u00e0 antiriciclaggio<\/p>\n<p>La Societ\u00e0 nominer\u00e0 un responsabile della conformit\u00e0 antiriciclaggio, che sar\u00e0 pienamente responsabile del programma antiriciclaggio e antiterrorismo della Societ\u00e0 e riferir\u00e0 al Consiglio della Societ\u00e0 o a un suo comitato qualsiasi violazione sostanziale della politica e delle procedure antiriciclaggio interne e dei codici e standard di buona pratica.<\/p>\n<p>Le responsabilit\u00e0 del responsabile della conformit\u00e0 antiriciclaggio comprendono:<\/p>\n<p>a) Garantire la conformit\u00e0 della Societ\u00e0 ai requisiti;<\/p>\n<p>b) Stabilire e mantenere un programma interno antiriciclaggio;<\/p>\n<p>c) istituire una funzione di audit per verificare le procedure e i sistemi antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo;<\/p>\n<p>d) Formare i dipendenti a riconoscere le transazioni sospette;<\/p>\n<p>e) Ricevere e indagare sulle segnalazioni di attivit\u00e0 e transazioni sospette interne da parte del personale e fare segnalazioni all&#8217;UIF, se del caso;<\/p>\n<p>f) Garantire la conservazione di un&#8217;adeguata documentazione antiriciclaggio;<\/p>\n<p>g) Ottenere e aggiornare i risultati internazionali relativi ai Paesi con sistemi, leggi o misure antiriciclaggio inadeguati.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1f21bad elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"1f21bad\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Dipendenti<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8d6ceb0 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"8d6ceb0\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Tutti i dipendenti, i dirigenti e gli amministratori della Societ\u00e0 devono essere a conoscenza di questa politica.<\/p>\n<p>I dipendenti, i manager e i direttori che svolgono mansioni legate all&#8217;antiriciclaggio devono essere adeguatamente controllati. Ci\u00f2 include un controllo penale al momento dell&#8217;assunzione e un monitoraggio durante l&#8217;impiego. Qualsiasi violazione di questa politica o di un programma antiriciclaggio deve essere segnalata in via confidenziale al responsabile della conformit\u00e0 antiriciclaggio, a meno che la violazione non coinvolga il responsabile della conformit\u00e0 antiriciclaggio, nel qual caso il dipendente deve segnalarla all&#8217;amministratore delegato.  <\/p>\n<p>I dipendenti che lavorano in aree suscettibili di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo devono essere addestrati a rispettare questa politica o il programma antiriciclaggio. Ci\u00f2 include la capacit\u00e0 di prestare attenzione ai rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo e di sapere cosa fare una volta individuati i rischi. <\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fb87325 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"fb87325\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Programma di formazione per i dipendenti<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7f89762 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7f89762\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La Societ\u00e0 fornisce una formazione antiriciclaggio ai dipendenti che avranno a che fare con i clienti o che saranno coinvolti in processi di controllo, verifica o monitoraggio dell&#8217;antiriciclaggio. La Societ\u00e0 pu\u00f2 svolgere la formazione internamente o affidarsi a consulenti esterni. <\/p>\n<p>A ogni persona impiegata all&#8217;interno dell&#8217;azienda viene assegnato un supervisore che la istruisce su tutte le politiche, le procedure, i moduli e i requisiti di documentazione per i clienti, i mercati forex, le piattaforme di trading, ecc. Esiste un piano di formazione per ogni nuovo dipendente e dei test che si tengono per 2-3 mesi (a seconda del livello all&#8217;interno dell&#8217;azienda). <\/p>\n<p>I programmi di formazione antiriciclaggio della Societ\u00e0 mirano a garantire che i dipendenti ricevano un livello di formazione adeguato in relazione a qualsiasi rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d9438a8 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d9438a8\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Contenuto della formazione<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-236507a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"236507a\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La formazione sull&#8217;antiriciclaggio e sulla consapevolezza dei rischi della Societ\u00e0 comprende i seguenti contenuti:<\/p>\n<ul class=\"list no-margin\">\n<li>L&#8217;impegno dell&#8217;azienda per la prevenzione, l&#8217;individuazione e la segnalazione dei reati di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.<\/li>\n<li>Esempi di riciclaggio e di frode finanziaria che sono stati rilevati in organizzazioni simili, per creare una consapevolezza dei potenziali rischi di riciclaggio e di frode finanziaria che possono essere affrontati dai dipendenti dell&#8217;azienda.<\/li>\n<li>Tipologie ben note o riconosciute, soprattutto se rese disponibili dal GAFI o dalle autorit\u00e0 di vigilanza antiriciclaggio.<\/li>\n<li>Le conseguenze di ML e TF per la Societ\u00e0, compresa la potenziale responsabilit\u00e0 legale.<\/li>\n<li>Le responsabilit\u00e0 della Societ\u00e0 ai sensi della legge antiriciclaggio.<\/li>\n<li>Le responsabilit\u00e0 specifiche dei dipendenti identificate nella presente Politica antiriciclaggio e le modalit\u00e0 con cui i dipendenti sono tenuti a seguire le procedure antiriciclaggio della Societ\u00e0.<\/li>\n<li>Come identificare e segnalare un&#8217;attivit\u00e0 insolita che potrebbe essere una transazione sospetta o un tentativo di transazione.<\/li>\n<li class=\"no-margin\">Le regole che si applicano contro la divulgazione illegale di transazioni sospette (&#8220;tipping off&#8221;).<\/li>\n<\/ul>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Home Introduzione L&#8217;espressione &#8220;riciclaggio di denaro&#8221; comprende tutte le procedure volte a nascondere l&#8217;origine dei proventi di attivit\u00e0 criminali in modo che sembrino provenire da una fonte legittima. 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